Les arnaques aux crypto-monnaies, un juteux business qui continue de faire de nombreuses victimes

30 novembre 2020 à 18h30
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Une enquête du Monde en lien avec un consortium international de journalistes révèle les entrailles d’une gigantesque arnaque mondiale liée aux crypto-monnaies. Bien que la France soit moins touchée, des centaines de milliers de personnes dans le monde continuent de se faire avoir.

Sur internet, il existe de nombreuses manières de se faire arnaquer. Depuis que les crypto-monnaies sont connues du grand public, de plus en plus de publicités mensongères ont fait leur apparition sur la toile.

Des arnaques vieilles comme le monde

L'arnaque par correspondance est un concept assez vieux dont le schéma est toujours le même : une personne extérieure va entrer en contact avec un utilisateur et lui demander d’investir de l’argent dans un projet qui « pourra lui rapporter plus ». Aujourd’hui, pour obtenir un rendement lucratif mais surtout rapide, l'un des moyens privilégiés est de placer son argent en bourse. La volatilité des crypto-monnaies ayant déjà mené leur prix à des sommets vertigineux, cela fait de cet écosystème encore méconnu du grand public un terrain privilégié pour les arnaqueurs.

En effet, ces derniers profitent de l’ignorance et de la crédulité des gens pour leur faire croire à un retour sur investissement rapide. Cet intermédiaire va rester en contact jusqu’à un certain niveau d’investissement, puis disparaître quand il sera question de retirer l’argent de l’opération.

Vente et revente de données

Pour que l’un de ces « conseillers » entre en contact avec ses victimes, deux méthodes vont être employées. La première consiste à tendre des pièges sur internet par le biais de publicités mensongères qui n’ont qu’un seul objectif : obtenir des données de contact. La publicité aura l’air sérieuse, et le plan d’investissement alléchant sans forcément être improbable. Une fois le formulaire de contact envoyé pour avoir plus d’informations sur le sujet, l’utilisateur va être rappelé très rapidement pour commencer son investissement au plus tôt.

La deuxième méthode, moins efficace, consiste à racheter des données de contact en passant par le dark web ou, beaucoup plus simplement, par des revendeurs en faisant la promotion sur Youtube. Cette technique est moins efficace car cela suppose que l’utilisateur n’a jamais montré d’intérêt particulier pour les crypto-monnaies, voire qu'il s’est déjà fait avoir une première fois.

Derrière les vitrines et les voix enthousiastes se cachent un nombre très important de sociétés-écrans qui donnent clé en main à des sous-traitants l’accès aux sites frauduleux. Impossible de savoir d’où vient la tête pensante ayant mis en place ces arnaques.

Une motivation partagée mais un profit à sens unique

Dans cette enquête, l’équipe internationale démontre que les sous-traitants sont motivés par un système d’affiliation. Si un nouvel utilisateur dépose 250€, le « conseiller » ayant réussi à piloter l’opération touchera entre 200€ et 600€ selon le pays où se situe la victime.

Finalement, l’argent déposé ne retournera jamais dans la poche de son propriétaire légitime : lorsque l’utilisateur souhaite faire le retrait de ses fonds, le conseiller ne sera plus joignable et l’argent aura disparu dans la nature.

Même si une procédure judiciaire est engagée contre les entreprises « visibles », leur siège est divisé en une multitude de sociétés hébergées dans des paradis fiscaux. Quant à la piste de l’argent, elle passe par des pays où la législation est très longue pour accorder une visibilité sur un compte bancaire, laissant le temps aux ravisseurs de transférer les fonds ailleurs...

Soyez toujours courtois dans vos commentaires.
Respectez le réglement de la communauté.
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jcc137
Cela confirme le peu de confiance que je place dans cette monnaie créée façon gilet jaune, c’est à dire, sans structure ni responsable.<br /> Les traditionnelles banques-vampires ont encore de beaux jours devant elles.
Akerusan
«&nbsp;Les arnaques, un juteux business&nbsp;» tout simplement suffirait <br /> Entre les faux callcenter de depanage informatique en Inde et les gens qui achetent des boites vides de PS5 sur ebay a 300 euros…tant qu’il y aura des gens, hmmm disons «&nbsp;inatentifs&nbsp;» pour ne pas etre vulgaire, les escroqueries tourneront a temps plein.
Urleur
La crypto monaie est déjà la plus grande arnaque du 21 e siècle, faut être vraiment naif pour mettre son argent dedans.
PiNgOa
Encore un qui ne lit pas l’article en entier… Donc si demain y’a une arnaque sur le trading de Miel Pops, ce sera la faute des Miel Pops ?
PiNgOa
OK, beaucoup trop d’arguments dans ce commentaire d’un random guy sur internet, je suis convaincu, je retire sur le champs toutes les billes que j’ai sur les cryptomonnaies et qui m’ont permis de faire fructifier mes économies bien plus efficacement qu’un livret A ou n’importe quel autre type d’épargne
fungio
C’est clair… les cryptos m’ont fait gagné environ 400€ le mois dernier. Sur un livret A il m’aurait fallu quoi, 10 ans pour gagner cette somme ?
Nmut
Il faut quand même avouer que le buzz bien mené et la relative complexité des crypto-monnaies peuvent aider les arnaqueurs. Sans compter qu’il n’a pas complètement tort pour le moment, les crypto-monnaies sont toujours plus un investissement purement spéculatif qu’un support de commerce et/ou des valeurs stables/refuge. Et plus le temps passe, plus c’est le cas, par principe pour la plupart de ces monnaies…
PiNgOa
Oui mais je pars du principe que tout être doué d’une raison suit le précepte du «&nbsp;je connais pas je touche pas&nbsp;», et a fortiori «&nbsp;je connais pas, je donne pas mon argent à un inconnu pour qu’il en fasse ce qu’il veut&nbsp;» <br /> Et effectivement, même si les institutions semblent s’ouvrir de plus en plus aux cryptos, ça reste un marché volatile, mais c’est pas du tout le sujet de l’article et ça revient à dire que «&nbsp;le feu ça brûle&nbsp;»…
Nmut
Ne jamais sous-estimer l’appât du gain et l’habileté des arnaqueurs. L’exploitation des biais cognitifs et l’invocation du «&nbsp;bon sens&nbsp;» (pas toujours si bon que ça surtout si il est manipulé) n’est pas facilement détectable sans connaissances au préalable…
jcc137
Encore un qui est tellement confiant que le jour où il se fera arnaqué, il ne va rien venir, et il pleurera l’énorme investissement qu’il aura placé. La chance sourit aux audacieux dit-on, ce qui me dérange dans cette maxime c’est le mot chance (hasard quoi ! )
PiNgOa
?? Pourquoi veux-tu que je me fasse arnaquer au juste ? Je fais les recherches, je lis les petites lignes, je stocke mes cryptos sur un wallet hardware et retire mes devises sans les laisser trainer sur des exchanges, je n’ouvre pas les liens dans les mails de phishing… bref, pas de raison de se faire arnaquer quand on prend un minimum de précautions. Et non, je n’ai pas fait «&nbsp;d’énorme investissement&nbsp;» dans les cryptos, règle numéro 1 dans ce genre d’investissement très volatile : on ne joue que ce qu’on est prêt à perdre. J’investis de petite sommes, je récupère mes mises initiales au plus vite. J’ai investi avant la folie de fin 2017 et même après l’énorme crash de début 2018 j’étais en positif. Puis j’ai remis des billes et je suis à nouveau en positif avec mise initiale bien sécurisée. Alors certes, ça ne va pas me payer une résidence secondaire mais c’est mieux qu’un livret A et ça met du beurre dans les épinards. Bisous.
gorrak
Pas sur que ceux qui ont fais un x 10/20/50/100 pensent comme toi
jcc137
Les risques et périls que vous prenez ne doit engager que vous, et pour l’heure, le côté technique n’est pas à la portée de tous. Donc prenez ces critères en considération avant de conseiller des néophytes et de leur assurer un succès très aléatoire.<br /> Je termine en vous demandant de garder votre familiarité des bisous pour d’autres qui apprécieraient, ce qui n’est pas mon cas.<br /> Très cordialement.
PiNgOa
Pardon mais en quoi tu me vois ici conseiller à des néophytes de se lancer sur le marché des cryptos ? C’est exactement l’inverse que je dis depuis le début bordel ! Et pour ce qui est du ton employé, je fais encore ce que je veux à partir du moment où je n’insulte pas, donc… bisous !
jcc137
Vous vous vantez de faire de bonnes affaires avec de la cryptomonnaie sur un article se surcroit qui préviens des arnaques actuellement existantes.<br /> Encore une fois, je n’apprécie pas la vulgarité de vos bisous. Merci de rester dans un fil cordial et poli.
PiNgOa
Je ne me vante pas, je dis juste que tout n’est pas à jeter dans les cryptos et que lorsque l’on s’intéresse un peu au et que l’on fait attention à ce que l’on fait, il est possible d’éviter les arnaques et même de gagner un peu d’argent. C’est une réalité, si elle ne te convient pas c’est pas mon problème.<br /> Des arnaques il y en a toujours eu et il y en aura toujours, des pigeons également, cryptos ou pas, donc comme je le disais en réponse à ton premier commentaire, si demain il y a une arnaque autour du trading de Miel Pops, est-ce qu’il faut incriminer les Miel Pops ? Non.<br /> Et «&nbsp;bisous&nbsp;» c’est tout à fait cordial pour info
jcc137
Lorsqu’on s’intéresse à une monnaie dirigée par aucun responsable, on gagne un peu d’argent… Tout un programme. Je préfère encore jouer au tiercé !<br /> Ensuite la comparaison entre l’arnaque d’un produit réel (le miel pops) et une monnaie virtuelle, n’a aucun sens. Mais il semble que chez les gens vulgaires ça en ait… Bonne continuation !
PiNgOa
La monnaie est dirigée par son code informatique, pas besoin de responsable, c’est là tout l’intérêt de ces cryptomonnaies, mais ça pour le savoir il faut s’y intéresser juste un tout petit peu, ce qui discrédite d’autant plus tes commentaires puisque visiblement tu n’y connais absolument RIEN !<br /> Par ailleurs, et pour clore définitivement ce débat stérile (puisqu’une seule des deux parties connait un minimum le sujet), voici un petit lien intéressant qui nous apprend que sur ces 10 dernières années, il n’y a que 4 jours où acheter du Bitcoin aurait été un mauvais investissement étant donné le cours du jour.<br /> https://www.buybitcoinworldwide.com/btc-profitable-days-chart/
jcc137
Merci pour vos cours sur la cryptomonnaie, mais je connais le principe, c’est pour ça que je dis qu’il n’y a aucun responsable puisque c’est tout un ensemble de personnes qui mine et qui en quelque sorte vérifie la transaction. Sauf qu’en cas d’arnaque ben, y a plus personne, c’est ballot n’est-ce pas ?<br /> Allez, comme je disais, bonne continuation !
PiNgOa
Mais en cas de quelle arnaque ? Les mineurs n’ont absolument rien à voir avec le type d’arnaque que l’on décrit dans cet article ! Là c’est la plateforme qui est frauduleuse, et c’est par elle que transite l’argent. Qu’il s’agisse de fausses sociétés de trading classique ou de fausses sociétés de trading de cryptomonnaies, le résultat est strictement le même et les recours sont strictement les mêmes !
pecore
L’arnaque de l’investissement-ultra-performant-qui-va-te-rapporter-un-max, elle existait bien avant les cryptos, probablement même bien avant internet. Les cryptos ne sont qu’un outil de plus dans l’arsenal des escrocs et c’est vrai qu’avec un peu de prudence, de recherches et de bon sens on est pas censé se faire avoir.<br /> Il est juste dommage que pour une technologie qu’on nous a présenté comme allant changer le monde et purifier l’économie et bien au final on retrouve exactement les mêmes travers qu’avant.
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